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新型庞氏骗局

时间:2018-06-19 20:33     人气:536    

在MMM互助骗局之后,各类互助庞氏骗局层出不穷。近日,北京商报记者关注到,号称首创“蚁群传播”模式的IAC骗局在社交圈广泛传播。记者调查发现,IAC日收益高达2.8%,并采取交会费和拉人头的方式吸收资金。由于近期IAC骗局被曝光,该模式将更名为ADC,并借助虚拟货币的新外衣,重新上线。在分析人士看来,类似交会费、高收益、拉人头的做法实际上是庞氏骗局的典型套路。


声称日收益2.8%


“我是IAC蚁群传播导师,IAC蚁群传播刚问世新项目,作为金融界的一匹黑马,云集各路千人团队大咖推动的项目,目前市场空白,如果你微商遇瓶颈期,快盘互助崩盘伤大量人脉,找不到合适的投资,可以试试IAC蚁群传播,投资低,0风险。”近日,北京商报记者在社交平台关注到,有不少此类推销IAC蚁群传播的消息。


一位推广人员向北京商报记者介绍,IAC是一个广告推广平台。IAC(I AM CLOWN)是帮助平凡的小丑实现创富梦想的公益组织,2016年2月成立于美国,业务遍布70多个国家。IAC号称首创“蚁群传播”模式,通过每个小丑的社交圈为平台的付费企业和各类广告做传播任务,让每个小丑的社交圈变为自己的提款机。


不过,北京商报记者根据该推广人员发来的营业执照查询到,IAC模式的运营主体名为杭州我是小丑网络科技有限公司,工商信息显示,该公司注册于2018年1月3日,在今年4月被列入经营异常名录,原因是“通过登记的住所或者经营场所无法联系”。


在操作模式上,IAC新注册用户需要给推荐人交纳200元才可激活,激活后才能登录进入App,激活后账户上返0.2颗梦想种子(400元)。想要在平台上赚钱,用户首先要领取一个传播任务,达到要求后可得一个梦想催化剂。有了梦想催化剂,才可以购买梦想种子,一颗梦想种子2000元。根据不同会员等级,种子以每日1%-2.8%的速度成长(即利息),会员等级根据投入资金规模而定,7天后可以收割,如不收割则21天后强制收割,收割后可卖出种子回收本利。除了上述静态收益外,还会根据拉入人头数给予动态收益。


经营模式具备传销特征


“IAC平台的参与者有广告主(品牌商),花钱在平台发布广告传播任务;运营商IAC,给广告主和传播广告者提供一个交易平台,运营商不涉及三方(第二个广告传播者)之间的资金交易;广告传播者(用户)需要通过转发分享广告至社交圈(微信、QQ空间、新浪、Facebook等)来获得浏览量和点赞(一个任务只需要8个浏览,一个点赞即可)。”上述推广人员还向北京商报记者表示,“不像那些搞资金盘、分红盘,把钱放在里边坐等收益就行了,IAC最让人放心的就是资金的去处,目前,平台会员已超过20万。”


对于上述模式,北京寻真律师事务所律师王德怡表示,国务院《禁止传销条例》规定,“下列行为属于传销行为:组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的”,上述操作模式,系由上线发展下线的拉人头方式,采取复式计酬模式,其经营模式具备传销特征。这种模式下,参与者关心的并非产品或服务本身,而是所发展的下线数量。所谓通过发布广告获得收益,很可能并没有足够多的广告任务作为支撑。之前业内有多家互联网平台采取类似方式发展客户,后来被相关公安机关刑事立案侦查。


“互助广告”成为新噱头


在分析人士看来,社交圈广告营销正成为此类互助骗局的新外衣。目前,有不少新型骗局借助朋友圈分享广告的模式来集资,而一般特征都是交会费、拉人头。在分析人士看来,类似交会费、高收益、拉人头的做法实际上是庞氏骗局的典型套路。


事实上,此前钱宝网也借助广告营销来吸金。钱宝网宣称其收取商家广告佣金,以“看广告、赚外快”的形式吸引用户注册,点击广告,从而起到宣传商家及推广产品的效果,最终实现广告商家、钱宝网、注册会员“三赢”的局面。


虽然套路类似,但消费者频频上当。一位受骗的投资者李雪(化名)向北京商报记者表示,去年12月,在好友的介绍下,交288元加入了一家名叫天安的广告公司,此后被拉入一个微信群,每天上午9点往朋友圈发三条广告,到下午微信群的组长会转20元的推广费,此外,每拉入一名会员,会得到88元的奖励。这88元的奖励实际上是从会员费288元中扣除的。


李雪也坦言,“这类模式可能是骗局,但是200多元的投入也不多,损失不了多少钱,每天可以赚到20元,10多天就可以回本”。据悉,在李雪的介绍下,有5位亲友都成为了会员。不过,好景不长,没到今年年关,李雪所在的群就解散了,广告组组长也消失不见。李雪表示,虽然没有损失本金,但损耗了朋友间的信任,得不偿失。


事实上,此类骗局在两年前就出现过。据江苏省淮安市盱眙县人民法院在2015年曝光的一起特大组织网络传销案件显示,2014年5月,被告人陈某和赵某很快在盱眙地区发展下线徐某等80余人,层级达到六层以上,涉案金额达200多万元。随着该组织的不断壮大,传销网络遍布全国各地。至2014年9月,被告人陈某从微视传媒传销组织收取的4亿余元传销资金中分红约1.02亿元。


据通报,该公司自称是美国电信和广告互动IAB公司的全资子公司,该公司行政总部在中国香港,运行总部在马来西亚。该公司号称独创了“人脉互动广告分销模式,将广告加盟商、广告主、开发者和广告受众有效连接”,广告商投钱做广告,其公司负责寻找受众目标。当年7月22日,公安部打四黑除四害官方微博发布消息称,“微视通”是网络传销。


变种骗局不断重演


据北京商报记者进一步调查了解到,由于近期IAC骗局被曝光,该模式将更名为ADC,并借助虚拟货币的新外衣,重新上线。从IAB到IAC再到ADC,此类骗局经过简单变种,不断上演。


北京商报记者关注到,IAC的App目前已无法下载。上述推广人员表示,“为了更好地规避风险,IAC将会更名为ADC,6月会在App的呈现上面做出调整。以后买卖种子的模式会改成矿机模式(所有制度、收益、架构没有变化,只有更换名词),每个会员都变为矿主,这是一个全民都可参与的生态系统”。


而根据北京商报记者了解,ADC虽然引入虚拟货币的概念,但是操作模式和IAC一致。王德怡表示,随着时代的发展,传销的经营方式在不断“翻新”,已从过去的限制人身自由到不限人身自由,传播空间也因手机和互联网渠道而变得多样化,而有一定比例的人群缺少辨别能力,因此这种类型的交易短期内不会消失。


麻袋研究院研究总监路南表示,IAC模式是典型金字塔形的传销模式,有最高年化1022%的静态收益,还有“推荐奖励”机制,就是拉人头、层层返利的激励机制。其本质就是“以新还旧”的庞氏骗局,是一种打着金融投资名义的诈骗,其特征就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱支付利息和短期回报给老投资者,以制造赚钱的假象进而骗取更多投资。很多非法传销集团利用这招儿来聚敛钱财。


事实上,此前MMM互助社区、YBI金融互助、WEBANK互助平台等屡被曝光,监管机构也多次发出警示,但在高收益的诱惑下,仍有投资者参与其中。中央财经大学法学院教授黄震在接受北京商报记者采访时也表示,此类所谓的金融互助模式大多使用网络传播,换个名头、玩法就能重新引诱投资者入局,导致此类金融骗局屡禁不止,若依靠某一监管机构的打击难以彻底铲除,必须多部门一同协作,形成合力进行打击。


对于层出不穷的庞氏骗局,路南表示,一方面,骗子们手法高明,不断打造概念包装骗局,尤其是以科技概念包装的骗局隐蔽性很强。反侦察反打击能力逐渐增强,核心团队在国外并不涉及骗局的执行,已经做好了所有最坏的打算和风险回避,很大程度上能逃避打击,更换骗局马甲就能够继续运作。另一方面,中国金融产品单一、金融市场发展严重滞后,投资人教育严重不足。很多人有一定赌性心态,认为除股票以外的其他金融产品收益低;同时中国家庭金融知识缺乏,风险意识薄弱。金融市场的供给侧有问题,市场提供给个人投资和交易的基金、债券等风险和收益更为适中的金融产品规模十分有限。所以,一方面是市场缺乏更为安全有效的投资渠道,另一方面却是中国家庭普遍缺乏风险意识,从而类似的庞氏骗局才得以滋生。


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